Chứng khoán Phái sinh
Quản trị công ty
Kiên thức chung
“Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết” ( Phần 1 - Chủ đề 4)

Phần 1. Tổng quan về đầu tư

Chủ đề 4: Các lĩnh vực đầu tư chủ yếu

 Các nhà tư vấn tài chính thường được hỏi ‘Tôi nên đầu tư vào lĩnh vực nào là tốt nhất’. Với những câu hỏi như vậy, khách hàng hy vọng nhận được câu trả lời rõ ràng là đầu tư vào cổ phiếu tốt hơn đầu tư vào bất động sản hay đầu tư vào trái phiếu Chính phủ là cách tốt nhất để làm giàu.

Dĩ nhiên, việc đầu tư vào đâu phụ thuộc vào mục tiêu tài chính của bạn, đầu tư vào một lĩnh vực sẽ tốt hơn ở một giai đoạn nhất định. Tuy nhiên, không nên bỏ trứng trong cùng một rổ. Ngay cả những khoản đầu tư được gọi là an toàn nhất như tiền gửi ngân hàng cũng có thể bị giảm giá trị do rủi ro lạm phát.

Trong danh mục đầu tư được đa dạng hóa có nhiều loại tài sản khác nhau. Bằng cách phân tán các khoản đầu tư vào các loại tài sản khác nhau là bạn đang phân tán rủi ro và dễ dàng đem lại lợi nhuận.

 Có 4 lĩnh vực đầu tư chủ yếu:

1. Tiền mặt – Bạn có thể gửi tiền vào ngân hàng, hay các định chế tài chính khác. Sự lựa chọn đầu tư bao gồm việc mở các tài khoản tiền gửi. Lợi ích lớn nhất của loại hình đầu tư này là tính thanh khoản (“Thanh khoản” là việc chuyển đổi khoản đầu tư thành tiền mặt một cách dễ dàng). Ở Úc, ngoài gửi tiền vào ngân hàng bạn có thể gửi tiền vào hiệp hội nhà ở (building society) - là một định chế tài chính cung cấp dịch vụ ngân hàng và các dịch vụ tài chính khác, đặc biệt là cho vay thế chấp. 

2. Lãi suất cố định – Bạn có thể đầu tư vào các sản phẩm tài chính có lãi suất ngắn hoặc dài hạn mang đến thu nhập ổn định. Sự lựa chọn đầu tư bao gồm trái phiếu Chính phủ, trái phiếu công ty, tín phiếu,…

3. Tài sản – Bạn có thể đầu tư vào các tài sản trong lĩnh vực thương mại - dịch vụ, nông nghiệp, hay bất động sản. Phụ thuộc vào kế hoạch hưu trí và mục tiêu tài chính, cũng có thể xem nhà bạn đang sở hữu thuộc loại hình đầu tư này. Bạn cũng có thể đầu tư các quỹ đầu tư có chứng chỉ quỹ được niêm yết trên SGDCK.

4. Cổ phiếu - Bạn có thể đầu tư vào cổ phiếu của các công ty niêm yết trên SGDCK và các TTCK ở nước ngoài.

So sánh hiệu quả hoạt động của các lĩnh vực đầu tư:

Lịch sử chứng minh rằng các cổ phiếu đầu tư dài hạn có tiềm năng mang đến lợi nhuận cao so với đầu tư vào các lĩnh vực khác.

Giá trị cổ phiếu tăng lên trong dài hạn nhưng nó thường biến động, lên xuống rất nhanh trong ngắn hạn. Các nhà tư vấn tài chính khuyến nghị khoảng thời gian dài hạn để đầu tư là từ 3-7 năm.

 Có một câu nói rất có giá trị trong đầu tư – “Hoạt động hiệu quả trong quá khứ không đảm bảo mang đến lợi nhuận trong tương lai”. Nhà đầu tư phải luôn ghi nhớ khi xem xét thông tin về các số liệu quá khứ trong hoạt động đầu tư.

Phân bổ tài sản

Trong chiến lược đầu tư bạn nên phân bổ tổng vốn đầu tư vào cổ phiếu, bất động sản, sản phẩm có lãi suất cố định, và tiền mặt. Điều này gọi là phân bổ tài sản.

Mỗi lĩnh vực đầu tư nên được cân nhắc phù hợp với điều kiện kinh tế và triển vọng đầu tư. Điều này giúp làm giảm thiểu những rủi ro và biến động trong danh mục đầu tư. Điều quan trọng không kém của việc phân bổ tài sản là đạt được sự cân bằng giữa thu nhập và tăng trưởng.

Có ba quan điểm đầu tư phổ biến  sau:

 Đầu tư cẩn trọng: sẵn sàng chấp nhận một mức độ rủi ro thấp để đảm bảo được lợi nhuận. Họ mong muốn bảo vệ nguồn vốn đã tích lũy được.

Đầu tư thông minh: luôn mong muốn một danh mục đầu tư cân bằng nhằm hướng đến các mục tiêu tài chính trung và dài hạn. Họ đặt ra chiến lược đầu tư có thể chống lại sự ảnh hưởng của thuế và lạm phát. Sẵn sàng chấp nhận mức độ rủi ro cao hơn để đạt được lợi nhuận cao hơn.

Đầu tư mạo hiểm: sẵn sàng chấp nhận mức độ rủi ro cao hơn để có được khoản lợi nhuận lớn hơn. Họ sử dụng đòn bẩy tài chính và rủi ro kinh doanh sẽ cao hơn.

 

 

 

 

Mời xem tiếp chủ đề 5 .

 

(Nguồn: Thư viện SRTC)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


 


      
Các bài viết liên quan:
  • “Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết” (Phần 1 - Chủ đề 3) (09/07/2018-08:50)
  • “Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết” (Phần 1 - Chủ đề 2) (02/07/2018-08:22)
  • “Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết ” (Phần 1 -Chủ đề 1) (19/06/2018-09:50)
  • “Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết” (11/06/2018-08:03)
  • 100 câu hỏi đáp về chứng khoán (câu 99) (15/05/2018-09:58)
  • 100 câu hỏi đáp về chứng khoán (câu 98) (15/05/2018-09:56)
  • 100 câu hỏi đáp về chứng khoán (câu 100) (07/05/2018-09:19)
  • 100 câu hỏi đáp về chứng khoán (câu 97) (07/05/2018-09:17)
  • 100 câu hỏi đáp về chứng khoán (câu 96) (07/05/2018-09:16)
  • 100 câu hỏi đáp về chứng khoán (câu 95) (02/05/2018-08:25)
  • “Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết ” (Phần 2-Chủ...  (15/10/2018-08:30)
    “Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết ” (Phần 2-Chủ...  (15/10/2018-08:28)
    “Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết ” (Phần 2-Chủ...  (02/10/2018-08:04)
    Tôi có thể mua bộ giáo trình đào tạo chứng khoán và Trung tâm giới thiệu ở đâu ?
    Thông báo thi sát hạch đợt III năm 2018 (15/10/2018-09:21)
    Thông báo thi chuyên môn ngày 09/10 đến 12/10/2018 (02/10/2018-16:25)
    Các lớp chiêu sinh học tháng 8/2018 (06/09/2018-10:44)
    Các lớp chiêu sinh tháng 07/2018 (12/07/2018-08:33)
    * Đăng ký học (06/02/2018-10:32)
    Chiêu sinh các lớp tháng 07 và 08/2017 (05/09/2017-15:59)

    Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán

    7409721
    Trụ sở chính:
    Địa chỉ: 234 Lương Thế Vinh, Phường Trung Văn, Quận Nam Từ Liêm, Hà Nội
    Điện thoại: (84-24) 3553 5874 (P. Đào tạo) - 3553 5870 (P. Hành chính)        Fax: (84-24)3553 5869
    Chi nhánh tại Tp. Hồ Chí Minh:
    Địa chỉ: số 264B Lê Văn Sỹ, Phường 14, Quận 3, Tp.HCM
    Điện thoại: (84-28) 3930 9040 - (84-28) 3930 9042


      Trang thông tin điện tử Trung tâm NCKH&ĐTCK: Giấy phép số 347/GP-BC, Bộ Văn hóa - Thông tin cấp ngày 23/11/2006
     Trưởng Ban biên tập: Giám đốc Trung tâm - Ông Hoàng Mạnh Hùng