Chứng khoán Phái sinh
Quản trị công ty
Kiên thức chung
Thị trường chứng khoán nhà đầu tư cần biết Phần 8 - Chủ đề 2

 

PHẦN 8: CHIẾN LƯỢC ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN

Chủ đề 2: Xem xét chiến lược đầu tư

      Từ những phân tích đầy đủ về nền kinh tế, bạn cần tập trung chi tiết vào những lĩnh vực mà bạn muốn đầu tư.

     Có một số cách tiếp cận đầu tư cổ phiếu và xây dựng danh mục đầu tư. Quan trọng nhất là phân bổ tài sản, bạn đầu tư như thế nào và vào đâu.

 Lựa chọn phân bổ tài sản hợp lý

     Một khi bạn đã xác định được các vấn đề rủi ro, tình hình tài chính hiện tại, mục tiêu đầu tư, thời gian và yêu cầu thanh khoản của bạn, bạn cần phải xác định được tỷ lệ tổng vốn đầu tư của bạn vào cổ phiếu, tài sản, lãi suất cố định và tiền mặt. Đây được gọi là phân bổ tài sản.

     Tỷ lệ đầu tư vào mỗi lĩnh vực cần được cân nhắc phù hợp với điều kiện kinh tế và triển vọng đầu tư. Điều này giúp giảm thiểu biến động và rủi ro trong danh mục đầu tư của bạn. Điều quan trọng là cần phải đạt được sự cân bằng giữa thu nhập và tăng trưởng trong khi giảm thiểu nghĩa vụ đóng thuế.

Nếu yêu cầu thu nhập của bạn cao, bạn có thể xem xét đầu tư vào lãi suất cố định, tiền mặt. Bạn cũng có thể xem xét tăng đầu tư vào cổ phiếu chi trả cổ tức cao. Ở các nước phát triển trên thế giới, sự lựa chọn đầu tư phong phú hơn. Chẳng hạn như tại Úc, ngoài đầu tư vào các sản phẩm kể trên, nhà đầu tư còn có thể có thêm lựa chọn là đầu tư vào các quỹ tín thác bất động sản niêm yết và cổ phiếu có cổ tức được miễn thuế hoàn toàn (lưu ý rằng, không phải tất cả các công ty đều trả cổ tức được miễn thuế hoàn toàn).

     Nếu bạn muốn tăng trưởng cao hơn thu nhập, thì bạn có thể đầu tư ít hơn vào tài sản và lãi suất cố định, và đầu tư nhiều hơn vào cổ phiếu.

 Các chuyên gia làm gì?

    Thông lệ phân bổ tài sản của các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp có thể là một hướng dẫn đầu tư hữu ích. Ví dụ, khi đầu tư vào quỹ, nhà đầu tư có thể nhận thấy có lợi khi tuân theo chiến lược đầu tư của các quỹ - một tổ chức đầu tư chuyên nghiệp trên thị trường.

     Những quỹ đầu tư này thường thiên về đầu tư cổ phiếu.

    Thứ nhất, phạm vi đầu tư của họ thường là dài hạn, do đó, họ chú trọng đầu tư vào các loại tài sản có lãi trong dài hạn. Thứ hai, họ thường đầu tư một lượng đáng kể vào lãi suất cố định mà từ đó họ có thể kiếm được thu nhập và thực hiện các giao dịch để tạo ra lợi nhuận vốn.

 Những lợi thế của quản lý danh mục đầu tư là gì? 

    Dịch vụ này cung cấp cơ hội lựa chọn cho các quỹ quản lý, nhưng vẫn duy trì được những lợi thế của đầu tư trực tiếp bằng cách có một danh mục đầu tư cá nhân phù hợp để đáp ứng mục tiêu đầu tư của các nhà đầu tư.

     Thông thường, nhà tư vấn đầu tư xác định mục tiêu đầu tư của khách hàng cùng với các rủi ro mà họ có thể chấp nhận được. Từ thông tin này, một danh mục đầu tư được xây dựng bằng cách lựa chọn một loạt các cổ phiếu đã được CTQLQ theo dõi và nghiên cứu cẩn thận.

     Sau khi danh mục đầu tư được thiết lập, nhà tư vấn đầu tư sẽ giám sát danh mục đầu tư và quyết định mua hoặc bán cổ phiếu cụ thể theo định hướng của nhà đầu tư/khách hàng. Mục tiêu của nhà tư vấn là đạt được mức lợi tức cao hơn mức chung trên thị trường, do đó, đáp ứng các mục tiêu của nhà đầu tư. Lưu ý: nên cẩn trọng khi nghe theo ý kiến của bên thứ ba bất kỳ nào để quyết định đầu tư.

 Các lưu ý chung

- Không bao giờ mua cổ phiếu theo tin đồn. Phải tìm hiểu về lĩnh vực kinh doanh của công ty mà bạn lựa chọn trước khi đầu tư;

- Hãy nhớ rằng, lợi tức tiềm năng càng cao thì rủi ro càng lớn. Đừng để bị nhầm lẫn bởi số liệu thống kê ấn tượng trong quá khứ: hiệu quả trong quá khứ không có nghĩa là sẽ hiệu quả trong tương lai;

- Hãy giữ cho danh mục đầu tư của bạn có thể quản lý được bằng cách tập trung một ít vào các khoản đầu tư chất lượng. Để làm được điều này, tránh mua nhiều các cổ phiếu có tính chất đầu cơ;

- Kiểm tra tính thanh khoản của từng khoản đầu tư (mất bao lâu để có thể bán được nếu bạn quyết định bán ra);

- Phải hiểu tất cả các chi phí giao dịch còn bao gồm các khoản phạt do rút vốn trước hạn và các loại thuế;

- Luôn duy trì dự trữ tiền mặt đủ để trang trải các khoản chi đột xuất, khẩn cấp và những cơ hội đầu tư mới;

- Để tối thiểu hóa rủi ro và tối đa hóa tăng trưởng, bạn nên ước lượng rủi ro và đa dạng hóa đầu tư.

Mời xem tiếp phần 8 chủ đề 3

(Nguồn: Thư viện SRTC)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


      
Các bài viết liên quan:
  • Thị trường chứng khoán nhà đầu tư cần biết Phần 8 - Chủ đề 1 (27/02/2019-09:10)
  • Thị trường chứng khoán nhà đầu tư cần biết Phần 7 - Chủ đề 2 (27/02/2019-09:08)
  • Thị trường chứng khoán nhà đầu tư cần biết Phần 7 - Chủ đề 1 (13/02/2019-03:47)
  • Thị trường chứng khoán nhà đầu tư cần biết Phần 6 - Chủ đề 3 (13/02/2019-03:46)
  • Thị trường chứng khoán nhà đầu tư cần biết Phần 6 - Chủ đề 2 (13/02/2019-03:45)
  • Thị trường chứng khoán nhà đầu tư cần biết Phần 6 - Chủ đề 1 (14/01/2019-03:08)
  • Thị trường chứng khoán nhà đầu tư cần biết Phần 5 - Chủ đề 4 (14/01/2019-03:05)
  • Thị trường chứng khoán nhà đầu tư cần biết Phần 5 - Chủ đề 3 (02/01/2019-02:12)
  • “Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết ” (Phần 5-Chủ đề 2) (17/12/2018-07:36)
  • “Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết ” (Phần 5-Chủ đề 1 ) (17/12/2018-07:33)
  • Thị trường chứng khoán nhà đầu tư cần biết Phần 9 - Chủ đề 5  (13/03/2019-02:22)
    Thị trường chứng khoán nhà đầu tư cần biết Phần 9 - Chủ đề 4  (13/03/2019-02:21)
    Thị trường chứng khoán nhà đầu tư cần biết Phần 9 - Chủ đề 3  (13/03/2019-02:20)
    Thị trường chứng khoán nhà đầu tư cần biết Phần 9 - Chủ đề 2  (13/03/2019-02:18)
    Tôi là người chưa biết gì về chứng khoán liệu có thể theo học các khóa học ở Trung tâm được không ?
    Thông báo thi sát hạch đợt III năm 2020 (06/08/2020-02:55)
    Lớp học chiêu sinh tháng 07/2020 (15/07/2020-09:31)
    Thông báo thi chuyên môn ngày 24/06/2020 đến 26/06/2020 (19/06/2020-03:07)
    Các lớp chiêu sinh tháng 06/2020 (17/06/2020-02:38)
    Danh sách Ca thi sát hạch đợt 1 năm 2020 (25/05/2020-08:12)
    THÔNG BÁO, CÁC LỚP HỌC ĐÃ GHI DANH SẼ HỌC LẠI TỪ NGÀY 11/05/2020 (11/05/2020-02:53)

    Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán

    9952084
    Trụ sở chính:
    Địa chỉ: 234 Lương Thế Vinh, Phường Trung Văn, Quận Nam Từ Liêm, Hà Nội
    Điện thoại: (84-24) 3553 5874 (P. Đào tạo) - 3553 5870 (P. Hành chính)        Fax: (84-24)3553 5869
    Chi nhánh tại Tp. Hồ Chí Minh:
    Địa chỉ: số 264B Lê Văn Sỹ, Phường 14, Quận 3, Tp.HCM
    Điện thoại: (84-28) 3930 9040 (Hành chính) - (84-28) 3930 9042 (Đào tạo)


      Trang thông tin điện tử Trung tâm NCKH&ĐTCK: Giấy phép số 347/GP-BC, Bộ Văn hóa - Thông tin cấp ngày 23/11/2006
     Trưởng Ban biên tập: Phó Giám đốc Trung tâm - Bà Nguyễn Thị Thanh Hương